Un cliente inicia un procedimiento judicial contra el banco después de que su asistente personal gastara 3,75 millones de dólares con la tarjeta de crédito
El fraude
El asegurado, un banco de Oriente Medio, informó de un riesgo potencial de unos 5 millones de USD tras la realización de transacciones no autorizadas con la tarjeta de crédito de un cliente de alto poder adquisitivo.
El cliente había dicho a su asistente personal que cancelara una tarjeta de crédito complementaria. En lugar de ello, utilizó la tarjeta sin conocimiento del cliente para retirar efectivo y realizar compras por un total de 3,75 millones de dólares.
El saldo de la tarjeta de crédito se pagaba cada mes. Para ello, el asistente personal falsificaba la firma del cliente en las instrucciones de pago, y el Banco actuaba en consecuencia y cargaba los fondos en la cuenta corriente del cliente.
Tras el descubrimiento, el asunto se denunció a la policía y el asistente personal fue condenado.
El cliente afectado interpuso entonces una demanda civil no sólo contra el asistente personal, sino también contra el Asegurado, reclamando la devolución del principal sustraído más daños y costas. El procedimiento se inició contra el asegurado por negligencia en la protección de la cuenta del cliente frente a actividades fraudulentas.
Investigaciones
Obtuvimos y revisamos importantes respuestas y documentación del Asegurado, incluidos documentos y sentencias judiciales árabes, para confirmar las circunstancias del fraude, que abarcó casi una década.
El asistente personal había podido interceptar bamaonsible de modo que no se atribuyó ninguna responsabilidad al Asegurado.
La información disponible sugiere que el descubrimiento a efectos de la póliza surgió antes del inicio de la misma.
