Middle East Bank - Fraude en un préstamo de financiación comercial concedido por una empresa cliente
El fraude
Un importante banco del Oriente Medio informó de un complejo fraude en relación con ocho préstamos concedidos en el marco de un servicio de financiación del comercio a un cliente corporativo de Singapur. Verificamos la pérdida del banco por más de USD 18,5 millones.
El cliente había estado en dificultades financieras significativas con deudas pendientes de hasta USD 1.55 mil millones. Los intentos de rescatar a la empresa habían fracasado.
La empresa había estado involucrada en actividades fraudulentas generalizadas en un intento de aliviar su grave situación financiera. Esto incluyó la obtención de un servicio del Banco del Oriente Medio sobre la base de estados financieros falsificados. A continuación, se presentó otra documentación fraudulenta, incluidos duplicados de conocimientos de embarque, en apoyo de los ocho préstamos.
Características de riesgo
- De buena fe y en el curso ordinario de los negocios, el Asegurado actuó sobre la base de estados financieros, facturas, contratos de venta y conocimientos de embarque.
- Las pruebas confirmaron que el Asegurado concedió los préstamos basándose en estados financieros falsificados.
- Las facturas y los contratos de venta estaban supuestamente firmados y sellados por signatarios autorizados de los proveedores y supuestos compradores; sin embargo, los membretes y las firmas de esos documentos fueron falsificados.
- Se obtuvieron pruebas de que los asegurados no estaban, como se les había hecho creer, en posesión de los conocimientos de embarque originales, sino que sólo se les habían proporcionado duplicados.
