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Sandy Kapoor

Seguimos ocupándonos de diversas pérdidas en Oriente Medio y África, así como en Extremo Oriente. Estos siniestros están relacionados principalmente con el fraude y la delincuencia, pero también con reclamaciones de crédito, cibernética y PI. He aquí algunos detalles más:

• Infidelidad de los empleados. Este sigue siendo el tipo de pérdida más común para las instituciones financieras y las empresas de la región. A menudo vemos cómo se roban cantidades importantes en un corto espacio de tiempo y cómo los empleados huyen rápidamente a sus países de origen antes de que se descubran sus acciones.
• Reclamaciones de créditos. Nos estamos ocupando de una serie de casos de gran repercusión que giran en torno a la quiebra de varios comerciantes de materias primas que operaban desde Dubai y Singapur. Están relacionados con la financiación que esas entidades (ahora en liquidación) habían obtenido de bancos internacionales de forma fraudulenta.
• Fraude cibernético. Esto incluye un gran fraude de transferencia SWIFT que manejamos recientemente y que implicó la piratería de la red informática del asegurado. Estos tipos de fraude suelen poner de manifiesto las lagunas en la seguridad informática de los bancos. También mencionamos que determinar la forma exacta en que los piratas informáticos accedieron a los sistemas puede ser complejo.
• Fraudes de intercambio de tarjetas SIM, en los que los delincuentes obtienen de sus proveedores de telefonía móvil tarjetas SIM de sustitución para los teléfonos móviles de los clientes. A continuación, los estafadores aprovechan los puntos débiles de los procesos de verificación de los bancos para aprobar las transferencias de fondos de las cuentas de los clientes. Nos hemos ocupado de reclamaciones de SIM swap en las que estaban implicados varios bancos de los EAU.
• Pérdidas por falsificación de cheques, que siguen siendo muy utilizados en la región, así como la falsificación de ciertos tipos de documentos de solicitud de préstamos.
• Demandas de PI. Seguimos recibiendo demandas de clientes contra bancos y gestores de inversiones que implican una variedad de alegaciones, incluida la mala gestión de fondos de inversión, garantías de préstamos defectuosas y negligencia en la apertura y gestión de cuentas.

En cuanto a los tipos de reclamaciones que prevemos en el futuro:

• Prevemos que habrá más reclamaciones por fraude y delincuencia como consecuencia de la recesión económica mundial.
• Parece probable que los siniestros por interrupción de la actividad empresarial aumenten debido a Covid 19.
• Por último, pero no por ello menos importante, los ciberdelincuentes intentarán aprovecharse del hecho de que los negocios se mueven cada vez más en línea. Esto provocará un aumento de la ciberdelincuencia y de las reclamaciones por responsabilidad civil.